高息回报?男子存折被调包,数百万现金没了…

时间:2019-03-01 12:54
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饭局遇“贵人”,介绍赚钱门道存钱赚高息,没想到存折早被以假换真,近400万元现金不翼而飞。一年后,终于发现情况不对的冯正元向公安机关报案,经微山县检察院提起公诉,被告人贾承犯金融凭证诈骗罪,判处有期徒刑十一年,并处罚金二十万元。

「拍案」高息回报?男子存折被调包,数百万现金没了……

案件详情

某日,冯正元在一个饭局上认识了自称叫“李勇”的贾承,两人相谈甚欢,很快成了朋友。几天后,贾承给冯正元打电话,说有企业想用钱,把钱存入微山县两家银行内一年,可以额外获得高息。冯正元信以为真,一个月后以其亲家赵强的名义到微山某银行存款60万元,将存款人姓名、存款金额等信息告知贾承。不料,贾承利用给付冯正元高额利息款之机,用假存折换取冯正元手中的真存折,并从冯正元口中骗得了存折密码。随后,贾承持真存折到开户银行分多次将存款取走使用。

短短四个月的时间,贾承以上述方式,哄骗冯正元多次到银行存款,被害人李希、周超(二人系滕州市人)亦通过冯正元介绍到微山两家银行存款。期间,贾承共骗取冯正元370万元、李希60万元、周超75万元,交给冯正元利息款101万元。

半年后,冯正元、李希、周超分别提出取钱要求。周超、李希索要存款未果,怀疑被骗,遂到微山县公安局报案。随后,贾承亲属退赔李希、周超二人损失7万元。经微山县法院审理,贾承犯金融凭证诈骗罪,判处有期徒刑十一年,并处罚金20万元,责令贾承退赔397万元。(文中人物均为化名)

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法条链接

金融凭证诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,骗取他人财物,数额较大的行为。

根据刑法第一百九十四条规定, 有下列情形之一,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有 期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;

(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;

(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;

(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财 物的;

(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的。

使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银 行结算凭证的,依照前款的规定处罚。

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检察官提醒,非金融机构办理的金融业务和参与高息存款、非法集资的行为均不受法律保护,擅自经营金融业务、乱集资、乱提利率都属于违法的行为。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,广大市民要增强自我防范和自我保护意识,关键要树立正确的投资理财观念,对以各种名义进行的集资活动要认真分析研究,坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。